Ciudad de M\u00e9xico, 4 de octubre de 2021.<\/p>\n
\u00a0<\/strong><\/p>\n El 23 de septiembre del 2021, la CNBV public\u00f3 en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n, la resoluci\u00f3n que modifica a las Disposiciones de car\u00e1cter general aplicables a las instituciones de cr\u00e9dito (Circular \u00danica de Bancos) (\u201cCUB<\/u><\/strong>\u201d). Lo anterior forma parte de diversas acciones que han sido implementadas con el objeto de buscar que mayor parte de la poblaci\u00f3n tenga acceso a los servicios financieros en M\u00e9xico.<\/p>\n Los principales aspectos derivados de la modificaci\u00f3n a la CUB incluyen:<\/p>\n I. Se incluyo regulaci\u00f3n espec\u00edfica para los Administradores de Comisionistas con el objeto de que, al operar bajo dicha regulaci\u00f3n, los Administradores organicen redes de comisionistas bancarios para que las operaciones que se presten se hagan de manera uniforme, a fin de mantener un est\u00e1ndar de calidad alto en la realizaci\u00f3n. Dicha regulaci\u00f3n incluye aspectos como:<\/p>\n II. Se incluy\u00f3 la posibilidad de utilizar Factores de Autenticaci\u00f3n Categor\u00eda 3 as\u00ed como elementos que no podr\u00e1n considerarse como tales;<\/p>\n III. Se incluyeron nuevos servicios que los Bancos podr\u00e1n contratar sin necesidad de contar con autorizaci\u00f3n o dar aviso previo a la CNBV. Dentro de estos servicios se incluyen:<\/p>\n IV. Se incluye que las obligaciones impuestas a los prestadores de servicios y comisionistas, tales como de permitir visitas domiciliaras por parte del Banco y la CNBV, as\u00ed como permitir auditor\u00edas, deber\u00e1n ser trasladadas a cualquier tercero que subcontraten para la realizaci\u00f3n de sus actividades relacionadas con su comisi\u00f3n o la prestaci\u00f3n de servicios al Banco contratante;<\/p>\n V. Los Bancos deber\u00e1n verificar que los prestadores de servicios, los comisionistas o los Administradores de Comisionistas, as\u00ed como los accionistas de estos y, en su caso, subcontratados, no se encuentren dentro de las listas oficiales que emitan autoridades mexicanas o de otros pa\u00edses, organismos internacionales y agrupaciones intergubernamentales, de personas vinculadas o probablemente vinculadas con operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita, el terrorismo o su financiamiento, o con otras actividades ilegales;<\/p>\n VI. Los Bancos deber\u00e1n realizar, al menos una vez cada dos a\u00f1os, auditor\u00edas que tengan por objeto verificar el cumplimiento a las disposiciones aplicables a contrataci\u00f3n con terceros y comisionistas bancarios, as\u00ed como a los Anexos que refieren a est\u00e1ndares de seguridad inform\u00e1tica y operatividad;<\/p>\n VII. Los Bancos que pretendan contratar comisionistas bancarios, deber\u00e1n presentar para autorizaci\u00f3n de la CNBV, por \u00fanica ocasi\u00f3n, un plan estrat\u00e9gico de negocios que contemple la totalidad de las operaciones previstas que podr\u00edan realizar, as\u00ed como incluir el modelo de contrato de comisi\u00f3n mercantil que servir\u00e1 de base para los contratos que se celebren. En caso de que los Bancos quieran contratar comisiones nuevas a las aprobadas en el plan estrat\u00e9gico, deber\u00e1n solicitar autorizaci\u00f3n o presentar previo aviso a la CNBV, dependiendo del servicio que ser\u00e1 objeto de la nueva comisi\u00f3n; y<\/p>\n VIII. Los Bancos deber\u00e1n contar con un padr\u00f3n de comisionistas y uno de prestadores de servicios que han sido contratados.<\/p>\n <\/p>\n Los abogados de las \u00e1reas de derecho financiero y burs\u00e1til estamos a sus \u00f3rdenes para atender cualquier duda respecto del contenido de la presente nota informativa.<\/p>\n <\/p>\n A T T E N T A M E N T,<\/p>\n <\/p>\n Miguel Angel Peralta<\/p>\n peralta@basham.com.mx<\/a><\/p>\n <\/p>\n Pedro Said<\/p>\n psaid@basham.com.mx<\/a><\/p>\n <\/p>\n Patrick Stockdale<\/p>\n\n
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