{"id":26748,"date":"2025-10-15T14:48:33","date_gmt":"2025-10-15T14:48:33","guid":{"rendered":"https:\/\/basham.com.mx\/?p=26748"},"modified":"2025-10-15T14:48:34","modified_gmt":"2025-10-15T14:48:34","slug":"revocacion-de-licencia-y-liquidacion-de-cibanco-s-a-institucion-de-banca-multiple","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/revocacion-de-licencia-y-liquidacion-de-cibanco-s-a-institucion-de-banca-multiple\/","title":{"rendered":"Revocaci\u00f3n de Licencia y Liquidaci\u00f3n de CIBanco, S.A., Instituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple"},"content":{"rendered":"

13 de octubre, 2025<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

El 10 de octubre de 2025, el Instituto para la Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario (\u201cIPAB\u201d) comunic\u00f3 oficialmente el inicio del proceso de liquidaci\u00f3n de CIBanco, S.A., Instituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple (\u201cCIBanco\u201d), tras la revocaci\u00f3n de la autorizaci\u00f3n para organizarse y operar como instituci\u00f3n de banca m\u00faltiple, aprobada por unanimidad por la Junta de Gobierno de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (\u201cCNBV\u201d) en sesi\u00f3n del 9 de octubre de 2025, conforme a lo dispuesto en la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito, y publicada en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n el 13 de octubre de 2025.<\/p>\n\n\n\n

La revocaci\u00f3n deriv\u00f3 de la solicitud presentada por CIBanco el 8 de octubre de 2025, analizada y aprobada por la CNBV con base en las opiniones favorables del Banco de M\u00e9xico y del IPAB. El 13 de octubre de 2025, la Junta de Gobierno de la CNBV resolvi\u00f3 por unanimidad aprobar la solicitud de CIBanco, instruyendo su liquidaci\u00f3n y la notificaci\u00f3n al IPAB para iniciar el pago de las obligaciones garantizadas, con base en la documentaci\u00f3n proporcionada por el banco y conforme a la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito.<\/p>\n\n\n\n

Antecedentes de la Revocaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n

El 25 de junio de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a trav\u00e9s de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), se\u00f1al\u00f3 a CIBanco, Intercam Banco, Intercam Grupo Financiero y Vector Casa de Bolsa por posibles operaciones relacionadas con lavado de dinero. En respuesta, la CNBV ejerci\u00f3 sus facultades regulatorias previstas en la ley, decretando una intervenci\u00f3n bajo supervisi\u00f3n directa sin suspender operaciones. Asimismo, FinCEN otorg\u00f3 a dichas instituciones un plazo que vence el 20 de octubre de 2025 para cumplir con las \u00f3rdenes del Tesoro, reforzar sus controles antilavado, entregar reportes detallados y adoptar medidas de cumplimiento reforzado, bajo apercibimiento de sanciones adicionales o mayores restricciones operativas.<\/p>\n\n\n\n

Inicio del Proceso de Liquidaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n

El IPAB, en su calidad de liquidador de CIBanco, inform\u00f3 que todas las sucursales cerrar\u00edan a partir del 10 de octubre de 2025, manteniendo \u00fanicamente algunas oficinas para atender consultas y pagos de obligaciones garantizadas. Dichos pagos iniciaron el 13 de octubre de 2025 con base en los registros automatizados del banco, sin necesidad de tr\u00e1mite por parte de los clientes, e incluir\u00e1n dep\u00f3sitos, pr\u00e9stamos y cr\u00e9ditos previamente aprobados.<\/p>\n\n\n\n

Efectos sobre los Clientes y Cr\u00e9ditos Vigentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n

El IPAB inform\u00f3 que los acreditados de CIBanco deber\u00e1n continuar cumpliendo con sus pagos, para lo cual se habilitaron canales de atenci\u00f3n telef\u00f3nica y electr\u00f3nica, adem\u00e1s de algunas sucursales para tr\u00e1mites espec\u00edficos. A su vez, los ahorradores cuentan con la protecci\u00f3n del seguro de dep\u00f3sitos previsto en la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito, que garantiza la recuperaci\u00f3n de recursos hasta por 400 mil Unidades de Inversi\u00f3n (aproximadamente MXN$3.4 millones) por persona. Este mecanismo asegura la restituci\u00f3n de los dep\u00f3sitos dentro de los l\u00edmites legales y no impide que los usuarios ejerzan acciones legales adicionales para reclamar montos no cubiertos.<\/p>\n\n\n\n

La liquidaci\u00f3n de CIBanco constituye un hecho de relevancia para el sistema bancario nacional, al reflejar la aplicaci\u00f3n de los mecanismos legales de supervisi\u00f3n y resoluci\u00f3n previstos en la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito. El proceso implementado por el IPAB, con la autorizaci\u00f3n y vigilancia de la CNBV y la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP), garantiza una salida ordenada de la instituci\u00f3n del sistema financiero, asegurando la protecci\u00f3n del ahorro p\u00fablico y el cumplimiento de las obligaciones con los depositantes.<\/p>\n\n\n\n

Los abogados del \u00e1rea de Bancario y Financiero se encuentran a sus \u00f3rdenes para resolver cualquier duda sobre lo anterior.<\/p>\n\n\n\n

Sincerely yours,<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Pedro Said Nader<\/p>\n\n\n\n

psaid@basham.com.mx<\/a><\/p>\n\n\n\n


Mariana Campos Clasing<\/p>\n\n\n\n

mcampos@basham.com.mx<\/a><\/p>\n\n\n\n


Carlos Keigo Ch\u00e1vez Kubota<\/p>\n\n\n\n

ckchavez@basham.com.mx<\/a><\/p>\n\n\n\n


Jer\u00f3nimo Cordero Guti\u00e9rrez<\/p>\n\n\n\n

jcordero@basham.com.mx<\/a><\/p>\n\n\n\n

<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

13 de octubre, 2025 El 10 de octubre de 2025, el Instituto para la Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario (\u201cIPAB\u201d) comunic\u00f3 oficialmente el inicio del proceso de liquidaci\u00f3n de CIBanco, S.A., Instituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple (\u201cCIBanco\u201d), tras la revocaci\u00f3n de la autorizaci\u00f3n para organizarse y operar como instituci\u00f3n de banca m\u00faltiple, aprobada por unanimidad por la […]<\/p>","protected":false},"author":19,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_crdt_document":"","footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-26748","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-uncategorized"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26748","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/19"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=26748"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26748\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":26751,"href":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26748\/revisions\/26751"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=26748"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=26748"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=26748"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}