{"id":27285,"date":"2026-04-08T16:28:38","date_gmt":"2026-04-08T22:28:38","guid":{"rendered":"https:\/\/basham.com.mx\/?p=27285"},"modified":"2026-04-08T16:31:17","modified_gmt":"2026-04-08T22:31:17","slug":"actualizaciones-relevantes-en-materia-de-prevencion-de-lavado-de-dinero-y-facultades-de-bloqueo-de-cuentas-en-mexico","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/basham.com.mx\/en\/actualizaciones-relevantes-en-materia-de-prevencion-de-lavado-de-dinero-y-facultades-de-bloqueo-de-cuentas-en-mexico\/","title":{"rendered":"Actualizaciones relevantes en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero y facultades de bloqueo de cuentas en M\u00e9xico"},"content":{"rendered":"<p class=\"has-text-align-right wp-block-paragraph\">Ciudad de M\u00e9xico, 08 de abril de 2026<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1920\" height=\"1080\" 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class=\"wp-block-paragraph\">Por un lado, la Suprema Corte de Justicia de la Naci\u00f3n resolvi\u00f3 la Acci\u00f3n de Inconstitucionalidad 58\/2022, as\u00ed como diversos amparos relacionados, confirmando la constitucionalidad del esquema de bloqueo de cuentas previsto en la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Pleno determin\u00f3 que la facultad de la Unidad de Inteligencia Financiera para incluir personas en la lista de bloqueados y ordenar el congelamiento de cuentas:<br><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">(i) constituye una medida cautelar de car\u00e1cter administrativo,<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">(ii) no tiene naturaleza sancionatoria ni penal,<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">(iii) puede ejercerse con base en indicios suficientes, y<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">(iv) debe respetar las garant\u00edas de audiencia, defensa y acceso a medios de impugnaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por otro lado, el 27 de marzo de 2026 se public\u00f3 el decreto que reforma el Reglamento de la Ley de la materia, vigente a partir del 28 de marzo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Entre los aspectos m\u00e1s relevantes del Reglamento destacan:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La incorporaci\u00f3n de un r\u00e9gimen espec\u00edfico de Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEPs), incluyendo mecanismos de integraci\u00f3n y consulta de listas<\/li>\n\n\n\n<li>El fortalecimiento de las facultades de supervisi\u00f3n y sanci\u00f3n del SAT, as\u00ed como nuevas atribuciones para la UIF<\/li>\n\n\n\n<li>Nuevas reglas sobre acumulaci\u00f3n de operaciones y la obligaci\u00f3n de presentar avisos de 24 horas incluso en casos de intentos de operaci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li>La incorporaci\u00f3n de obligaciones de auditor\u00eda interna o externa y documentaci\u00f3n de regularizaci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li>La posibilidad de que la autoridad motive resoluciones con base en informaci\u00f3n de bases de datos oficiales<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es importante destacar que a\u00fan se encuentra pendiente la emisi\u00f3n de las reglas de car\u00e1cter general que deber\u00e1n completar la implementaci\u00f3n del nuevo marco normativo antes de julio de 2026.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En conjunto, estos desarrollos reflejan una consolidaci\u00f3n del enfoque preventivo del sistema mexicano de PLD\/FT, fortaleciendo las herramientas de supervisi\u00f3n y reacci\u00f3n de las autoridades, al tiempo que precisan los alcances del debido proceso en el \u00e1mbito administrativo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nuestro equipo se encuentra a su disposici\u00f3n para analizar el impacto de estos cambios en sus operaciones y apoyar en la implementaci\u00f3n de medidas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">Sincerely yours,<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">Diana Rangel Le\u00f3n<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">drangel@basham.com.mx<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">Daniela Pineda Robles<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">dpineda@basham.com.mx<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">Maria Regina Sotelo Ocejo<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">rsotelo@basham.com.mx<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">Ricardo Antonio Tagle Past\u00e9n<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">rtagle@basham.com.mx<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Ciudad de M\u00e9xico, 08 de abril de 2026 En los 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